الفورفیتينغ والتأجير التمويلي
دکتر سعید واحدیان
مدیریت ارشد گروه آبتین
پروفسور علی اصغر انواری رستمی
عضو ارشد گروه آبتین
الفورفیتينغ (Forfaiting)
الفورفیتينغ هو أداة لـ تمويل الصادرات من خلال بيع المستندات التجارية طويلة الأجل إلى مؤسسة مالية (بنك أو شركة فورفیتينغ) دون الرجوع بالدين إلى المصدّر. وتعمل هذه الطريقة على مخاطر الائتمان والعملات للمصدّر وتوفر سيولة فورية.
التحديات
- ارزیابی اعتبار خریدار و ریسک سیاسی/اقتصادی کشور مقصد
- تكلفة العمولات ومعدل خصم المستندات
- القيود على المستندات المقبولة من قبل مؤسسات الفورفیتينغ
المزايا
- سيولة فورية دون ديون جديدة
- خفض مخاطر الائتمان والعملات
- إمكانية تطوير أسواق تصدير جديدة
الحلول التشغيلية
- فحص والتحقق من الطرف المقابل ومستندات التصدير
- اختيار بنك أو مؤسسة فورفیتينغ موثوقة
- التوثيق الكامل والالتزام بالقوانين الدولية
دور الذكاء الاصطناعي
- فحص والتحقق من الطرف المقابل ومستندات التصدير
- اختيار بنك أو مؤسسة فورفیتينغ موثوقة
- التوثيق الكامل والالتزام بالقوانين الدولية
إجراءات الخدمة
دور مجموعة مستشاري أبتین في الفورفیتينغ
تصميم هيكل فورفیتينغ مناسب للصادرات والسوق المستهدف
تقييم المخاطر والتفاوض مع البنوك والمؤسسات المالية
تدريب الفريق المالي على إدارة المستندات والتدفقات النقدية
الاستشارات والاتصال
021-88400349 للاستشارة والحصول على مزيد من المعلومات، يرجى الاتصال بنا.
لیزینگ (Leasing / Financial & Operational Leasing)
التأجير التمويلي هو أحد الأدوات المهمة لتمويل الأصول الثابتة مثل الآلات والمعدات والسيارات والطائرات ، حيث يتيح للشركات استخدام الأصول دون استثمار أولي كبير.
التحديات
- تحديد نوع التأجير المناسب (تمويلي أو تشغيلي)
- تقييم تكلفة التأجير ومعدل الفائدة
- قيود وشروط العقود الدولية
المزايا
- تقليل الحاجة إلى رأس المال الأولي
- تحسين التدفقات النقدية والمرونة المالية
- إمكانية الوصول إلى المعدات الحديثة والتقنيات الجديدة
الحلول التشغيلية
- تحليل تكاليف ومزايا التأجير مقارنة بالشراء المباشر
- التفاوض مع شركات التأجير التمويلي الموثوقة
- تحديد شروط العقد والسداد والضمانات
دور الذكاء الاصطناعي
- التنبؤ بتكاليف الصيانة والسداد
- تحليل التدفقات النقدية والجدول الزمني للعقد
- تقييم المخاطر وتحسين نوع التأجير
دور أبتين في إعادة التمويل
تدريب الفريق المالي على إدارة الأصول والتدفقات النقدية
التفاوض مع شركات التأجير التمويلي وتقديم الدعم القانوني
تقييم التكاليف والمزايا المالية
تدريب الفريق المالي على إدارة الأصول والتدفقات النقدية
