01/ 03
خدمات أبتين
في عالم اليوم المعقد، أصبح وجود شريك موثوق في المجال المالي ضرورة. ومن خلال الجمع بين الخبرة والتخصص والرؤية الاستراتيجية، نقدم لكم مجموعة متكاملة من الخدمات تشمل الاستشارات المالية والاستراتيجية، والتدقيق الداخلي وإدارة المخاطر، والاستشارات الضريبية والتأمينية، وغيرها الكثير من الحلول.
عرض الخدمات32+عامًا
يضم سجلنا أكثر من 32 عامًا من الخبرة وأكثر من 100 منتج ناجح في مجال التكنولوجيا المالية.
950+ملف
حتى عام 2025، قُدّمت خدماتنا لأكثر من 950 شركة ناشئة حول العالم.
مجالات الخدمات
الخدمات المتخصصة لمجموعة أبتين للاستشارات
يدعم كل مجال فريق مخصص من الخبراء الماليين والقانونيين وخبراء المخاطر. انقر على أي مجال لعرض تفاصيله وخدماته الفرعية.
01الاستشارات المالية والاستراتيجية
نساعد الشركات على تحسين هيكل رأس مالها، وخفض تكلفة رأس المال (WACC)، واختيار أفضل أدوات التمويل (المحلية والخارجية). تشمل خدماتنا تصميم استراتيجية التمويل، وهيكلة القروض، وأدوات الدين، والتأجير التمويلي، والاعتمادات الآجلة (اليوزانس)، وإعادة التمويل، واستقطاب المستثمرين الأجانب.
عرض التفاصيل
02التدقيق والتأكيد
تركز خدمات التدقيق الداخلي لدينا على الشفافية وتحسين الرقابة الداخلية وتعزيز الحوكمة المؤسسية. كما نساعد الشركات، من خلال تصميم أطر إدارة المخاطر، على تحديد المخاطر المالية والتشغيلية ومخاطر العملة والحد منها.
عرض التفاصيل
03الاستشارات الضريبية والتنظيمية
في مجال الضرائب، نصمم نماذج ضريبية فعالة تخفض تكاليف الشركة وتدير المخاطر القانونية. وفي مجال التأمين، نقدم حلولًا تأمينية شاملة لتغطية الأصول والالتزامات والمخاطر التشغيلية.
عرض التفاصيل
04استشارات التأمين والمخاطر
نركز على تحسين دورة التحويل النقدي (CCC) لتتمكن الشركات من تحرير مواردها وتجنب أزمات السيولة. ويُعد استخدام أدوات مثل التخصيم (الفاكتورينغ)، وتحسين تحصيل الذمم، وإدارة المدفوعات جزءًا من هذه الخدمات.
عرض التفاصيل
05التمويل الدولي
للشركات العاملة في الاستيراد والتصدير، نقدم حلولًا متنوعة للتمويل بالعملات الأجنبية: التمويل، واليوزانس، وإعادة التمويل، والفورفيتنغ، والتأجير الدولي، وصندوق التنمية الوطني. هدفنا هو الوصول المستدام إلى مصادر التمويل الخارجية وخفض مخاطر العملة.
عرض التفاصيل
06إدارة الاستثمار وإعداد الموازنات
نحلل المشاريع الاستثمارية بأدوات مثل NPV وIRR وEVA لتحقيق أعلى قيمة مضافة للشركة. كما ندعم القرارات الكبرى من خلال تصميم أنظمة الموازنة الاستراتيجية والسيناريوهات المالية.
عرض التفاصيل
07خدمات الحوكمة المؤسسية
نقدم خدمات متخصصة للصناعات الرئيسية مثل الطيران، وصناعة المركبات الثقيلة، والطاقة، والأدوية، والمصارف. وقد صُممت هذه الخدمات بما يتناسب مع احتياجات كل صناعة؛ من نماذج تأجير الطائرات إلى هيكلة تمويل مشاريع الطاقة.
عرض التفاصيل
08خدمات الاستشارات القانونية
ندرب الفرق المالية ونمكّنها من أداء دور استراتيجي في المؤسسة. وتُعد ورش العمل في الإدارة المالية الدولية، وأدوات التحوط، واستراتيجيات الاستثمار جزءًا من هذه الخدمات.
عرض التفاصيل
Fully Customized Compliance Structure
احصل على استشارة
خدمات أبتين المخصصة والمصممة حسب الطلب
خدمات مخصصة وهيكلة متخصصة لكل صناعة ولكل شركة
في عالم اليوم المعقد، لا تتشابه شركتان ولا صناعتان. فالاختلاف في نموذج العمل، وحجم النشاط، وسلسلة التوريد، والهيكل المالي، ونوع الإيرادات، والتعاملات الدولية، والقوانين الحاكمة، يستلزم أن يكون لكل مؤسسة هيكل خاص ومخصص وقابل للتكيف مع واقع السوق والمتطلبات القانونية.
بفضل معرفتها العميقة بقوانين الضرائب، وقوانين التأمين، والقانون التجاري، وقوانين الاستثمار الأجنبي، ولوائح سوق النقد ورأس المال، والمعايير المحاسبية، ودراسات المخاطر، تقدم مجموعة أبتين خدمات تتوافق تمامًا مع صناعة الشركة وعملياتها وأهدافها التوسعية ووضعها القانوني والمالي.
استنادًا إلى خبرتها وشبكتها المتخصصة ومعرفتها العميقة بالقوانين والصناعة، تصمم مجموعة أبتين هذا الهيكل وتنفذه بشكل متكامل من البداية إلى النهاية (End-to-End).
لماذا تُعد الخدمات المخصصة ضرورية؟
لكل صناعة في إيران متطلبات خاصة في المجالات التالية:
- قوانين الضرائب المباشرة وضريبة القيمة المضافة
- تأمين الضمان الاجتماعي
- القانون التجاري واللوائح الحاكمة للشركات
- متطلبات الحوكمة المؤسسية وإعداد التقارير
- التراخيص المتخصصة للصناعة
- المعايير البيئية ومعايير HSE
- الإجراءات الجمركية ودخول رأس المال وتحويل العملات
- قوانين الاستثمار الأجنبي وقانون FIPPA
عدم تصميم الهيكل القانوني والمالي بشكل صحيح منذ البداية يؤدي إلى:
- مخاطر عالية للمستثمر الأجنبي
- زيادة التكاليف
- غرامات ضريبية وتأمينية
- انسداد مسار تحويل الأرباح
- مشكلات في تسجيل العقود وملكية الأصول
- توقف المشروع في المراحل الرئيسية
تزيل أبتين هذه المخاطر من خلال تصميم حزم Fully Customized Compliance Structure.
المحاور الرئيسية لخدمات أبتين المخصصة
- هيكل ضريبي مخصص للصناعة (الصناعة، التكنولوجيا، الطاقة، التصدير، الإنتاج، الخدمات وغيرها)
- تحسين التأمين والضمان الاجتماعي بما يتناسب مع عدد الموظفين والعقود والمشاريع والمخاطر التشغيلية
- هيكل قانوني وفق القانون التجاري يشمل النظام الأساسي ومجلس الإدارة والمساهمين والصلاحيات والمسؤوليات
- خارطة الامتثال لقوانين الاستثمار الأجنبي (للشركات التي لديها شريك أو مساهم أجنبي)
- نظام للوقاية من الجرائم الاقتصادية والمالية والضريبية
- تصميم نظام التقارير القانونية بما يشمل التقارير الفصلية، ونظام المكلفين، والدفاتر القانونية، والتدقيق وغيرها
يُصمَّم كل هيكل بشكل شخصي بالكامل بناءً على النشاط الفعلي للشركة والإمكانات القانونية القابلة للاستفادة.
تصميم هيكل قانوني يتناسب مع نموذج العمل
يجب أن يختلف الهيكل القانوني من صناعة إلى أخرى. تصمم أبتين حزمة شاملة تتضمن:
- اختيار نوع الشخصية القانونية (شركة مساهمة خاصة، ذات مسؤولية محدودة، Joint Venture، Branch Office وغيرها)
- تنظيم هيكل ملكية الأسهم (Shareholding Structure)
- صياغة اتفاقية المساهمين (SHA)
- تصميم عقود EPC وBOT وBOO وJV وخدمات الإدارة وغيرها
- مواءمة العقود مع القوانين التجارية والمدنية والضريبية وقوانين العمل والضمان الاجتماعي
- إطار الحوكمة المؤسسية (Corporate Governance Framework)
المخرجات: هيكل قانوني آمن، وموثوق للمستثمر، وفعّال في الوقت نفسه.
الاستفادة من الإمكانات والمزايا القانونية
تساعد أبتين الشركات على:
- الاستفادة من الإعفاءات والحوافز الضريبية المرتبطة بصناعتها
- تطبيق آليات خفض تكاليف التأمين وفق اللوائح الخاصة بالعقود والمشاريع
- الاستفادة من مزايا المناطق الحرة والمناطق الاقتصادية الخاصة والمدن الصناعية
- تحديد هياكل الشراكة أو المقايضة أو الاستثمار الأجنبي أو التمويل التنموي للمشاريع الكبرى
- الاستفادة من إعفاءات البحث والتطوير والشركات المعرفية والتصدير والالتزامات بالعملات الأجنبية
يؤدي هذا النهج إلى خفض التكاليف والمخاطر القانونية وزيادة الشفافية والكفاءة المالية.
المخرجات: أقل ضرائب، وأعلى شفافية، وأدنى مخاطر.
الامتثال لقوانين الضمان الاجتماعي وإدارة المخاطر التأمينية
- الاستفادة من الإعفاءات والحوافز الضريبية المرتبطة بصناعتها
- تطبيق آليات خفض تكاليف التأمين وفق اللوائح الخاصة بالعقود والمشاريع
- الاستفادة من مزايا المناطق الحرة والمناطق الاقتصادية الخاصة والمدن الصناعية
- تحديد هياكل الشراكة أو المقايضة أو الاستثمار الأجنبي أو التمويل التنموي للمشاريع الكبرى
- الاستفادة من إعفاءات البحث والتطوير والشركات المعرفية والتصدير والالتزامات بالعملات الأجنبية
إرساء الحوكمة المؤسسية
تبني أبتين للشركات، وفق المعايير الدولية، هيكلًا احترافيًا للحوكمة المؤسسية:
- تصميم هيكل مجلس الإدارة واللجان المتخصصة وحدود الصلاحيات
- إعداد اللوائح الداخلية والضوابط الداخلية والسياسات الانضباطية
- توحيد عمليات اتخاذ القرار وإدارة المخاطر
- إنشاء نظام تقارير بين الوحدات ومساءلة الإدارة
- تصميم أنظمة المكافآت وتقييم الأداء والتدقيق الداخلي
هدفنا بناء مؤسسة شفافة وخاضعة للمساءلة وموثوقة للشريك الأجنبي أو المستثمر أو المساهم المحلي.
هيكل الحوكمة المؤسسية والرقابة الداخلية
بالنسبة للمستثمرين الأجانب، يُعد وجود نظام قوي للحوكمة المؤسسية أمرًا ضروريًا. تصمم أبتين:
- سياسات مجلس الإدارة ومسؤولياته
- هيكل الرقابة المالية والتدقيق
- سياسات مكافحة الفساد (Anti-Corruption Policies)
- إطار التقارير الدورية للمستثمر
- سياسات إدارة تضارب المصالح
- هيكل التدقيق الداخلي
المخرجات: الشفافية، والرقابة، والثقة.
تصميم هياكل خاصة لمختلف الصناعات
تصمم أبتين حزمًا خاصة للصناعات التالية:
الطاقة والنفط والغاز
- هياكل العقود الدولية (PSA, EPCF, BOO...)
- إطار إعادة رأس المال الأجنبي
- نموذج تمويل المشاريع (Project Finance)
البناء والبنية التحتية
- إدارة عقود EPC، والهيكل الضريبي لمشاريع المقاولات، ونماذج BOT والشراكة
- هيكل تأمين المقاولات
- عقود EPC وإدارة المشاريع PMO
التكنولوجيا والشركات الناشئة
- Vesting Plan
- ESOP
- عقد الأسهم الممتازة
- هيكل أسهم الحوافز، والشركات المعرفية، والإعفاءات التقنية، والجوانب التنظيمية
تصميم هياكل خاصة لمختلف الصناعات (تتمة)
الصناعات التحويلية
- استيراد الآلات
- مقايضة المواد الخام
- معايير الإنتاجية والإنتاج
- سلسلة التوريد، والإعفاءات، واستيراد المعدات، وتسهيلات التصدير، والتخزين
- الإعفاءات الإقليمية
- نماذج التصدير وFX
الزراعة والصناعات الغذائية
- تراخيص خاصة، ومعايير الأغذية، وتسهيلات التصدير
الخدمات المالية
- مخاطر الائتمان، واللوائح النقدية، والتقارير القانونية، وAML/CFT
التجارة الدولية
- الالتزامات بالعملات الأجنبية، والاعتمادات المستندية LC، والمقايضة، والتخليص، والقوانين الجمركية
باقات الخدمات
باقة تناسب حجم أعمالك ومرحلتها
من الشركات الناشئة والصغيرة والمتوسطة إلى الصناعات الكبرى والمستثمرين الأجانب؛ تُستكمل كل باقة وتُخصص وفق الاحتياجات الفعلية لشركتك.
الأكثر طلبًا
PROFESSIONAL
الباقة الاحترافية
للصناعات التحويلية والطاقة والإنشاءات
- هيكل مالي متكامل
- النموذج التأميني
- نموذج العقود المتخصصة
- التقارير الداخلية
VIP
باقة VIP
للمستثمرين الأجانب والمشاريع الكبرى
- تصميم هيكل Holding / SPV
- رقابة داخلية وحوكمة مؤسسية متقدمة
- سياسات مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering)
- نموذج التقارير الدولية IFRS
ميزة أبتين
لماذا تُعد أبتين الخيار الأفضل لهذه الخدمات؟
- فريق متكامل في القانون والمالية والمحاسبة والاستراتيجية والضرائب والتأمين والنمذجة المالية
- سجل تعاون مع المستثمرين المحليين والأجانب
- تقديم هياكل Industry-Specific
- إلمام كامل بالتراخيص اللازمة
- القدرة على تنفيذ النموذج من مرحلة التصميم حتى التطبيق
- شفافية كاملة في التكاليف وإعداد التقارير
- تطبيق المعايير الدولية مع الامتثال للقوانين الإيرانية
معايير دولية،
متوافقة مع القوانين الإيرانية
متوافقة مع القوانين الإيرانية
التسليم النهائي
المخرجات النهائية لشركتك
في النهاية، تسلّم أبتين لكل شركة بنية امتثال متكاملة تشمل:
- خارطة كاملة للهيكل الضريبي والتأميني والقانوني وهيكل الحوكمة المؤسسية
- جدولًا زمنيًا لتنفيذ الامتثال
- العمليات التشغيلية وقوائم التحقق للرقابة الداخلية
- تعليمات تنفيذية للوحدات المالية والإدارية والموارد البشرية والمبيعات وغيرها
- نموذج إعداد التقارير ومراقبة المخاطر
الخلاصة
الخلاصة
أساس نجاح أي مشروع – وخاصة مشاريع الاستثمار الأجنبي – هو تصميم الهيكل القانوني والضريبي والتأميني والحوكمي الصحيح منذ اليوم الأول.
بنهج مخصص ودقيق وقائم على الصناعة، تصمم أبتين هذا الهيكل وتنفذه حتى:
- يتمهد طريق دخول المستثمر
- تُدار المخاطر
- تُحسَّن الضرائب والتكاليف
- يُنفَّذ المشروع وفق المعايير الدولية
- يحقق المشروع ربحية مستدامة
Abtin Advisors
خدمات مالية ومحاسبية تمهّد طريق نموك
في عالم اليوم المليء بالتحديات، يُحدث وجود شريك مالي موثوق فرقًا كبيرًا. تقدم مجموعة أبتين للاستشارات، مستفيدة من المعرفة المتخصصة والخبرة العملية، خدمات شاملة في المجالين المالي والاستراتيجي. هدفنا تبسيط تعقيداتك المالية وتوفير الشفافية اللازمة لاتخاذ قرارات ذكية.
نؤمن بأن لكل عمل احتياجاته الفريدة. لذلك تُصمم حلول أبتين وفق الظروف الفعلية لكل مؤسسة وأهدافها. سواء كنت شركة ناشئة أو شركة كبرى، سيرافقك فريقنا في طريق التطور المستدام والنجاح المالي من خلال خدمات دقيقة ومناسبة.
Boutique Advisory
الاستشارات المالية المتخصصة (البوتيك) وهيكلة رأس المال
بصفتنا مستشارًا ماليًا متخصصًا (بوتيك)، ومع التركيز على التحليل العميق للنماذج المالية والفهم الدقيق للصناعة، نقدم خدمات مميزة في تصميم هيكل رأس المال، والاندماج والاستحواذ، والحوكمة المؤسسية، والاستشارات الاستراتيجية. يعمل فريقنا في كل مشروع بشكل مخصص، ويصمم برؤية تحليلية قائمة على البيانات حلولًا تتناسب مع الدورة المالية والسيولة والمخاطر لكل منشأة.
Hybrid Financing
وساطة التمويل الهجين
في نموذج أبتين الهجين، لا يتم التمويل من مسار واحد. نستخدم مزيجًا أمثل من مصادر مختلفة تشمل البنوك، وصناديق الاستثمار، والمؤسسات التنموية، والمستثمرين من القطاع الخاص، وأدوات سوق رأس المال، لتوفير وصول الشركات إلى مصادر تمويل مستدامة وتنافسية. ويسهم هذا النموذج، إلى جانب زيادة المرونة المالية للشركات، في توزيع المخاطر وتحسين هيكل الدين ورأس المال.
الالتزام بالتنوع والمساواة والشمول (DE&I)
توفر أبتين بيئة تُقدَّر فيها الاختلافات ويشعر فيها الجميع بالانتماء والأمان. ومن خلال الاستفادة من التنوع الثقافي والجنسي والعمري والتخصصي لفريقنا، تتضمن قراراتنا وخدماتنا وجهات نظر وأفكارًا متنوعة لخلق قيمة طويلة الأجل للعملاء والمجتمع.
تواصل مع خبراء أبتين لبدء الحوار
021-88401921
مقالات ذات صلة
القرار المالي الصحيح في الشركات النامية: لماذا الأرخص…
النمو السريع هدف مهم لكثير من الشركات، لكن التجربة تُظهر أن أكبر المخاطر المالية تظهر تحديدًا خلال فترة…
اقرأ المزيد...دور مجموعة أبتين في تطوير أساليب التمويل وجذب رأس المال…
بنهج قائم على التخصص والتشبيك الدولي والهندسة المالية، تؤدي مجموعة أبتين للاستشارات دور الميسّر المالي (Financial Enabler)…
اقرأ المزيد...التمويل الجماعي؛ دليل شامل لاختيار أفضل منصة لجمع رأس المال
في السنوات الأخيرة، أصبح التمويل الجماعي أو Crowdfunding من الأدوات الحديثة والجذابة في عالم المال…
اقرأ المزيد...مقال: عوائق جذب الاستثمار الأجنبي وعدم كفاءة أساليب التمويل في…
يُعد التمويل من أهم المتطلبات الأساسية للتنمية الاقتصادية. ففي كثير…
اقرأ المزيد...
