بأكثر من 32 عامًا من الخبرة
في تقديم الاستشارات
المالية المتخصصة.
خدمات مجموعة أبتين
القرار الصحيح اليوم، راحة البال غدًا
الإدارة الذكية لرأس المال
استشارات مالية متخصصة
حلول شفافة لتحقيقنجاح مستدام
في عالم الأعمال المعقد اليوم، أصبح وجود شريك موثوق في المجال المالي ضرورة أساسية. ومن خلال الجمع بين الخبرة والتخصص والرؤية الاستراتيجية، نقدم مجموعة متكاملة من الخدمات، تشمل الاستشارات المالية والاستراتيجية، والتدقيق الداخلي وإدارة المخاطر، والاستشارات الضريبية والتأمينية، إلى جانب مجموعة واسعة من الحلول المتخصصة الأخرى.
نمتلك سجلًا حافلًا بأكثر من 32 عامًا من الخبرة وأكثر من 100 منتج ناجح في مجال التكنولوجيا المالية
0
عامًا من الخبرة
وحتى عام 2025 بالتقويم الإيراني، تم تقديم خدماتنا إلى أكثر من 950 شركة ناشئة حول العالم.
0
ملفًا واستشارة
الاستشارات المالية والاستراتيجية
نساعد الشركات على تحسين هيكل رأس المال، وخفض تكلفة رأس المال (WACC)، واختيار أنسب أدوات التمويل المحلية والدولية. تشمل خدماتنا وضع استراتيجيات التمويل، وهيكلة القروض والتسهيلات الائتمانية، وأدوات الدين، والتأجير التمويلي، وتمويل اليوزانس، وإعادة التمويل، واستقطاب المستثمرين الأجانب.
التدقيق وخدمات التأكيد
تركز خدمات التدقيق الداخلي لدينا على الشفافية، وتحسين أنظمة الرقابة الداخلية، وتعزيز الحوكمة المؤسسية. كما نساعد الشركات على تحديد وتقييم والحد من المخاطر المالية والتشغيلية ومخاطر تقلبات أسعار الصرف من خلال تصميم أطر متكاملة لإدارة المخاطر.
الاستشارات الضريبية والتنظيمية
في مجال الضرائب، نقوم بتصميم نماذج ضريبية فعالة تساعد الشركات على خفض التكاليف وإدارة المخاطر القانونية والتنظيمية. وفي مجال التأمين، نقدم حلولًا تأمينية متكاملة لحماية الأصول والالتزامات والمخاطر التشغيلية.
الاستشارات التأمينية وإدارة المخاطر
نركز على تحسين دورة تحويل النقد (CCC) بما يمكّن الشركات من تحرير مواردها المالية والحد من مخاطر أزمات السيولة. وتشمل خدماتنا استخدام أدوات مثل التخصيم (Factoring)، وتحسين تحصيل الذمم المدينة، وإدارة المدفوعات وتحسينها.
التمويل الدولي
بالنسبة للشركات العاملة في مجال الاستيراد والتصدير، نقدم مجموعة متنوعة من حلول التمويل بالعملات الأجنبية، بما في ذلك التمويل، وتمويل اليوزانس، وإعادة التمويل، والفورفيتنج، والتأجير التمويلي الدولي، والاستفادة من إمكانات صندوق التنمية الوطني. ويتمثل هدفنا في توفير وصول مستدام إلى مصادر التمويل الخارجية والحد من مخاطر تقلبات أسعار الصرف.
إدارة الاستثمارات وإعداد الموازنات
نقوم بتحليل المشاريع الاستثمارية باستخدام أدوات مثل NPV وIRR وEVA بهدف تحقيق أعلى قيمة مضافة ممكنة للشركات. كما ندعم عملية اتخاذ القرارات الاستراتيجية من خلال تصميم أنظمة الموازنة الاستراتيجية وإعداد السيناريوهات المالية.
خدمات الحوكمة المؤسسية
نقدم خدمات متخصصة مصممة وفق احتياجات القطاعات الرئيسية، بما في ذلك الطيران، وصناعة السيارات الثقيلة، والطاقة، والصناعات الدوائية، والقطاع المصرفي. وتُصمم هذه الخدمات بما يتناسب مع خصائص واحتياجات كل قطاع، بدءًا من نماذج تأجير الطائرات وصولًا إلى هيكلة تمويل مشاريع الطاقة.
خدمات الاستشارات القانونية
نقوم بتدريب وتمكين الفرق المالية لمساعدتها على أداء دور أكثر فاعلية واستراتيجية داخل المؤسسات. وتشمل هذه الخدمات تنظيم ورش عمل متخصصة في الإدارة المالية الدولية، وأدوات التحوط من المخاطر، واستراتيجيات الاستثمار.
تعتمد مجموعة أبتين للاستشارات على معرفة عميقة بالقوانين واللوائح الضريبية، والأنظمة التأمينية، وقانون التجارة، وتشريعات الاستثمار الأجنبي، ومتطلبات أسواق النقد ورأس المال، والمعايير المحاسبية، ودراسات وتحليلات المخاطر، لتقديم خدمات تتوافق بشكل كامل مع طبيعة قطاع الشركة وعملياتها وأهدافها التنموية ووضعها القانوني والمالي.
وبالاستناد إلى خبرتها وشبكتها المتخصصة ومعرفتها العميقة بالأطر القانونية والتنظيمية ومختلف القطاعات، تقوم أبتين بتصميم هذه الهياكل وتنفيذها End-to-End، بدءًا من التحليل والتصميم الأولي وصولًا إلى التطبيق والتنفيذ الفعلي.
قوانين الضرائب المباشرة وضريبة القيمة المضافة
متطلبات التأمين والضمان الاجتماعي
قانون التجارة واللوائح المنظمة للشركات
متطلبات الحوكمة المؤسسية وإعداد التقارير
التراخيص والمتطلبات التنظيمية المتخصصة لكل قطاع
المعايير البيئية ومعايير HSE
الإجراءات الجمركية وإدخال رؤوس الأموال وتحويل العملات الأجنبية
قوانين الاستثمار الأجنبي وFIPPA
إن عدم تصميم الهيكل القانوني والمالي بصورة صحيحة منذ المراحل الأولى يمكن أن يؤدي إلى تداعيات جوهرية، من بينها:
ارتفاع مستوى المخاطر بالنسبة للمستثمرين الأجانب
زيادة التكاليف التشغيلية والمالية
فرض غرامات والتزامات ضريبية وتأمينية
فرض قيود أو عوائق أمام تحويل الأرباح إلى الخارج
صعوبات في تسجيل العقود وإثبات ملكية الأصول
تأخر المشروع أو توقفه في المراحل الحيوية
وتعالج أبتين هذه التحديات من خلال تصميم وتنفيذ هياكل امتثال مخصصة بالكامل (Fully Customized Compliance Structures)، بما يتناسب مع الخصائص والمتطلبات الخاصة بكل قطاع وكل شركة، ويساعد على تحديد المخاطر وإدارتها والحد منها منذ البداية.
تحسين هيكل التأمين والضمان الاجتماعي بما يتناسب مع عدد الموظفين والعقود والمشاريع والمخاطر التشغيلية
تصميم الهيكل القانوني وفقًا لقانون التجارة، بما يشمل النظام الأساسي ومجلس الإدارة والمساهمين والصلاحيات والمسؤوليات
إعداد خارطة طريق للامتثال لقوانين الاستثمار الأجنبي للشركات التي لديها شركاء أو مساهمون أجانب
تصميم أنظمة للوقاية من الجرائم الاقتصادية والمالية والضريبية
تصميم نظام لإعداد التقارير القانونية والامتثال للمتطلبات التنظيمية، بما يشمل التقارير الدورية، ونظام دافعي الضرائب، والدفاتر القانونية، والتدقيق، وغيرها من المتطلبات ذات الصلة
يتم تصميم كل هيكل بصورة مخصصة بالكامل وفقًا للنشاط الفعلي للشركة، وخصائصها التشغيلية، وأهدافها التجارية، والإمكانات والأطر القانونية المتاحة للاستفادة منها.
اختيار الشخصية الاعتبارية المناسبة، بما في ذلك شركة مساهمة خاصة، وشركة ذات مسؤولية محدودة، وJoint Venture، وBranch Office، وغيرها من الهياكل المناسبة
تصميم هيكل ملكية الأسهم (Shareholding Structure)
إعداد وتصميم اتفاقية المساهمين (SHA)
تصميم وإعداد عقود EPC وBOT وBOO وJV وعقود خدمات الإدارة وغيرها من العقود المتخصصة
مواءمة العقود مع قوانين ولوائح التجارة والقانون المدني والضرائب والعمل والضمان الاجتماعي
تصميم إطار الحوكمة المؤسسية (Corporate Governance Framework)
• فرآیند کاهش هزینه بیمهای بر اساس مقررات خاص قراردادها و پروژهها را پیادهسازی کنند
• از مزایای مناطق آزاد، ویژه اقتصادی و شهرکهای صنعتی استفاده کنند
• برای پروژههای بزرگ، ساختار مشارکت، تهاتر، سرمایهگذاری خارجی یا تأمین مالی توسعهای تعریف کنند
• از معافیتهای تحقیق و توسعه، دانشبنیان، صادراتی و تعهدات ارزی بهرهبرداری کنند
آبتین به شرکتها کمک میکند تا:
خروجی: حداقل مالیات، حداکثر شفافیت، حداقل ریسک.
• فرآیند کاهش هزینه بیمهای بر اساس مقررات خاص قراردادها و پروژهها را پیادهسازی کنند
• از مزایای مناطق آزاد، ویژه اقتصادی و شهرکهای صنعتی استفاده کنند
• برای پروژههای بزرگ، ساختار مشارکت، تهاتر، سرمایهگذاری خارجی یا تأمین مالی توسعهای تعریف کنند
• از معافیتهای تحقیق و توسعه، دانشبنیان، صادراتی و تعهدات ارزی بهرهبرداری کنند
• تدوین آییننامههای داخلی، کنترلهای داخلی و سیاستهای انضباطی
• استانداردسازی فرآیندهای تصمیمگیری و مدیریت ریسک
• ایجاد نظام گزارشدهی بینواحدی و پاسخگویی مدیریتی
• طراحی نظام پاداشدهی، ارزیابی عملکرد و حسابرسی داخلی
• ساختار کنترل مالی و حسابرسی
• خطمشیهای ضد فساد (Anti-Corruption Policies)
• چارچوب گزارشدهی دورهای به سرمایهگذار
• سیاستهای مدیریت تضاد منافع
• ساختار حسابرسی داخلی
• چارچوب بازگشت سرمایه خارجی
• مدل تأمین مالی پروژهای (Project Finance)
• مدیریت قراردادهای EPC، ساختار مالیاتی پروژههای پیمانکاری، مدلهای BOT و مشارکت.
• قراردادهای EPC و مدیریت پروژه PMO
• ESOP
• قرارداد سهام ممتاز
• ساختار سهام تشویقی، دانشبنیان، معافیت فناوری، رگولاتوری.
• مدلهای صادراتی و FX
• تهاتر مواد اولیه
• استانداردهای بهرهوری و تولید
• زنجیره تأمین، معافیتها، واردات تجهیزات، تسهیلات صادرات، انبارداری.
أ) الباقة القياسية
للشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة
الباقة الاحترافية
لقطاعات التصنيع والطاقة والإنشاءات
الهيكل المالي المتكامل
النموذج التأميني
نموذج العقود المتخصصة
نظام التقارير الداخلية
باقة VIP
للمستثمرين الأجانب والمشاريع الكبرى
تصميم هيكل Holding / SPV
أنظمة متقدمة للرقابة الداخلية والحوكمة المؤسسية
سياسات مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering)
نموذج التقارير المالية الدولية وفق معايير IFRS
لماذا تُعد أبتين الخيار الأنسب لهذه الخدمات؟
- فريق متكامل يضم خبراء في القانون والمالية والمحاسبة والاستراتيجية والضرائب والتأمين والنمذجة المالية
- خبرة مثبتة في التعاون مع المستثمرين المحليين والدوليين
- تقديم هياكل متخصصة حسب طبيعة كل قطاع (Industry-Specific)
- معرفة شاملة بالتراخيص والمتطلبات التنظيمية اللازمة
- القدرة على تنفيذ النماذج بدءًا من مرحلة التصميم وحتى التطبيق
- شفافية كاملة في التكاليف والتقارير
- تطبيق المعايير الدولية مع ضمان التوافق مع القوانين واللوائح المعمول بها في إيران
المخرجات النهائية لشركتكم
في نهاية المشروع، تقدم أبتين لكل شركة إطارًا متكاملًا للامتثال يشمل:
- خريطة شاملة للهيكل الضريبي والتأميني والقانوني والحوكمة المؤسسية
- جدول زمني لتنفيذ متطلبات الامتثال
- العمليات التشغيلية وقوائم التحقق الخاصة بالرقابة الداخلية
- أدلة وإجراءات تنفيذية للإدارات المالية والإدارية والموارد البشرية والمبيعات وغيرها من الإدارات ذات الصلة
- نموذج لإعداد التقارير ومراقبة المخاطر
الخلاصة
إن أساس نجاح أي مشروع، ولا سيما مشاريع الاستثمار الأجنبي، هو تصميم هيكل قانوني وضريبي وتأميني وحوكمي سليم منذ اليوم الأول.
ومن خلال منهجية مخصصة ودقيقة ومتخصصة حسب طبيعة القطاع، تقوم أبتين بتصميم هذا الهيكل وتنفيذه بما يحقق:
✔ تسهيل دخول المستثمر
✔ إدارة المخاطر بفعالية
✔ تحسين الضرائب والتكاليف
✔ تنفيذ المشروع وفقًا للمعايير الدولية
✔ والوصول في نهاية المطاف إلى ربحية مستدامة
Abtin Advisors
الخدمات المالية والمحاسبية التي تمهّد الطريق لنمو أعمالكم
في عالم الأعمال المليء بالتحديات اليوم، يمكن لوجود شريك مالي موثوق أن يحدث فرقًا كبيرًا. تستفيد مجموعة أبتين للاستشارات من خبرتها العملية ومعرفتها المتخصصة لتقديم خدمات شاملة ومتكاملة في المجالات المالية والاستراتيجية.
هدفنا هو تبسيط التعقيدات المالية وتوفير مستوى الشفافية اللازم لاتخاذ قرارات ذكية ومدروسة.
نحن نؤمن بأن لكل شركة احتياجاتها الفريدة. ولذلك، يتم تصميم حلول أبتين وفقًا للظروف الفعلية والهيكل التنظيمي والأهداف الخاصة بكل مؤسسة.
سواء كنتم شركة ناشئة أو مؤسسة كبيرة، فإن فريقنا يقدم خدمات دقيقة ومتخصصة ومصممة وفق احتياجاتكم، لمساندتكم في مسيرة النمو المستدام وتحقيق النجاح المالي.
الاستشارات المالية المتخصصة وهيكلة رأس المال
بصفتنا مستشارًا ماليًا متخصصًا (Boutique Financial Advisor)، نركز على التحليل المتعمق للنماذج المالية والفهم الدقيق لطبيعة كل قطاع، ونقدم خدمات متخصصة في تصميم هياكل رأس المال، وعمليات الاندماج والاستحواذ، والحوكمة المؤسسية، والاستشارات الاستراتيجية.
يعمل فريقنا على كل مشروع بمنهجية مخصصة، ويستخدم أساليب تحليلية قائمة على البيانات لتصميم حلول تتناسب مع الدورة المالية والسيولة ومستوى المخاطر لكل مؤسسة.
وساطة التمويل الهجين
في إطار نموذج أبتين للتمويل الهجين، لا يتم تأمين التمويل من خلال قناة واحدة. بل نقوم بالجمع الأمثل بين مصادر متعددة للتمويل، بما في ذلك البنوك، وصناديق الاستثمار، والمؤسسات التنموية، والمستثمرين من القطاع الخاص، وأدوات سوق رأس المال، بهدف تمكين الشركات من الوصول إلى مصادر تمويل مستدامة وتنافسية.
ويسهم هذا النموذج، إلى جانب زيادة المرونة المالية للشركات، في توزيع المخاطر وتحسين هيكل الديون ورأس المال.
الالتزام بالتنوع والمساواة والشمول (DE&I)
تسعى أبتين إلى توفير بيئة يتم فيها تقدير الاختلافات ويشعر فيها جميع الأفراد بالانتماء والأمان.
ومن خلال الاستفادة من التنوع الثقافي والجندري والجيلي والتخصصي داخل فريقنا، تستفيد عملية اتخاذ القرار والخدمات التي نقدمها من وجهات نظر وأفكار متنوعة، بما يسهم في تحقيق قيمة طويلة الأجل للعملاء والمجتمع.
